Get a low mortgage rate from your living room
Wealthsimple Mortgages est le service hypothécaire numérique de Wealthsimple, la plus grande fintech canadienne avec plus de 100 milliards de dollars canadiens d'actifs sous administration. Lancé en partenariat avec Pine, un prêteur hypothécaire digital, ce produit permet aux Canadiens d'obtenir un prêt hypothécaire entièrement en ligne, sans visite en succursale ni paperasse.
Le service recherche parmi plus de 25 prêteurs partenaires pour trouver le meilleur taux possible. Les clients bénéficient de remises en argent pouvant atteindre 3 000 $ à la clôture selon leur tier (Core, Premium ou Generation), ainsi que de réductions de taux exclusives basées sur les actifs détenus sur la plateforme Wealthsimple : pour chaque 50 000 $ transférés, le taux est réduit de 0,05 point de pourcentage, jusqu'à -0,25%.
Le processus est entièrement digital : pré-approbation en quelques minutes, approbation formelle en moins de 24 heures, et un courtier dédié accompagne chaque client tout au long du processus. La plateforme prend en charge les achats neufs, les refinancements et les renouvellements, pour les résidences principales, secondaires et les propriétés locatives, avec un montant minimum de 150 000 $.
Wealthsimple a été fondée en 2014 à Toronto par Michael Katchen (CEO), Rudy Adler et Brett Huneycutt. L'entreprise a levé plus de 900 millions de dollars canadiens, est valorisée entre 5 et 10 milliards CAD, et emploie plus de 1 000 personnes. Elle s'appuie sur l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour la détection de fraude et l'optimisation du service client via son assistant IA Willow. Le service hypothécaire est disponible en Ontario, Alberta, Colombie-Britannique, Saskatchewan, Nouveau-Brunswick, Nouvelle-Écosse, Île-du-Prince-Édouard et Terre-Neuve.
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Catégorie : Financement
Wealthsimple Home peut simplifier le parcours financier de vos clients en leur offrant des solutions d'investissement immobilier intégrées, des outils de gestion de prêt hypothécaire ou de placement locatif. Cela libère du temps pour vos clients et vous positionne comme un conseiller complet, renforçant ainsi leur confiance et leur fidélité.
Le modèle tarifaire est sur devis. Il peut s'agir de frais basés sur les actifs gérés pour les produits d'investissement, ou de commissions sur les produits hypothécaires. Nous pouvons discuter d'une intégration ou d'un partenariat qui serait avantageux pour votre activité et vos clients.
Actuellement, les intégrations directes avec les CRM immobiliers ne sont pas une fonctionnalité standard. Cependant, notre plateforme est conçue pour être modulaire et nous sommes ouverts à développer des API ou des connecteurs sur mesure en fonction des besoins de nos partenaires professionnels et du volume d'affaires.
La sécurité et la conformité réglementaire sont nos priorités absolues. Nous appliquons des protocoles de cryptage avancés et respectons toutes les réglementations financières et de protection des données (comme le RGPD). Nous sommes audités régulièrement pour garantir la protection des informations de vos clients.