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Wealthsimple Mortgages est le service hypothécaire numérique de Wealthsimple, la plus grande fintech canadienne avec plus de 100 milliards de dollars canadiens d'actifs sous administration. Lancé en partenariat avec Pine, un prêteur hypothécaire digital, ce produit permet aux Canadiens d'obtenir un prêt hypothécaire entièrement en ligne, sans visite en succursale ni paperasse.
Le service recherche parmi plus de 25 prêteurs partenaires pour trouver le meilleur taux possible. Les clients bénéficient de remises en argent pouvant atteindre 3 000 $ à la clôture selon leur tier (Core, Premium ou Generation), ainsi que de réductions de taux exclusives basées sur les actifs détenus sur la plateforme Wealthsimple : pour chaque 50 000 $ transférés, le taux est réduit de 0,05 point de pourcentage, jusqu'à -0,25%.
Le processus est entièrement digital : pré-approbation en quelques minutes, approbation formelle en moins de 24 heures, et un courtier dédié accompagne chaque client tout au long du processus. La plateforme prend en charge les achats neufs, les refinancements et les renouvellements, pour les résidences principales, secondaires et les propriétés locatives, avec un montant minimum de 150 000 $.
Wealthsimple a été fondée en 2014 à Toronto par Michael Katchen (CEO), Rudy Adler et Brett Huneycutt. L'entreprise a levé plus de 900 millions de dollars canadiens, est valorisée entre 5 et 10 milliards CAD, et emploie plus de 1 000 personnes. Elle s'appuie sur l'intelligence artificielle et l'apprentissage automatique pour la détection de fraude et l'optimisation du service client via son assistant IA Willow. Le service hypothécaire est disponible en Ontario, Alberta, Colombie-Britannique, Saskatchewan, Nouveau-Brunswick, Nouvelle-Écosse, Île-du-Prince-Édouard et Terre-Neuve.
gratuit
Catégorie : Financement
Fiche préparée avec l'aide de l'IA, publiée par Cédric Dossou Yovo
Cette fiche a été rédigée avec l'aide de l'IA à partir de ces sources. Les prix et les fonctionnalités changent : vérifiez-les sur le site de l'éditeur. Une erreur ? Signalez-la et nous la corrigeons.
D'après la fiche, il s'agit du service hypothécaire numérique de Wealthsimple, lancé avec le prêteur digital Pine : recherche parmi plus de vingt-cinq prêteurs partenaires, parcours entièrement en ligne sans passage en succursale, pré-approbation annoncée en quelques minutes, approbation formelle annoncée sous vingt-quatre heures et un courtier dédié pour accompagner le dossier.
La fiche mentionne une remise pouvant atteindre 3 000 dollars à la clôture selon le palier client, une réduction de taux de 0,05 point par tranche de 50 000 dollars d'actifs transférés sur la plateforme, plafonnée à 0,25 point, et un montant minimum de prêt de 150 000 dollars. Ces conditions viennent de l'éditeur et n'ont pas été vérifiées par IA LAB.
La fiche cite l'Ontario, l'Alberta, la Colombie-Britannique, la Saskatchewan, le Nouveau-Brunswick, la Nouvelle-Écosse, l'Île-du-Prince-Édouard et Terre-Neuve, pour les achats, refinancements et renouvellements, en résidence principale, secondaire ou locative. Le Québec ne figure pas dans cette liste, et aucun support en français n'est signalé sur la fiche.
Le service est gratuit pour l'emprunteur d'après la fiche, sans programme partenaire ni rétrocession documentés pour les agents. Les cas d'usage listés, dont le financement relais et l'intégration au suivi des prospects, sont des projections. La fiche relève aussi un risque de désintermédiation sur le conseil financier : point à peser avant d'orienter un client.